会社員や公務員が確定申告をする機会は少ないですが、自営業やフリーランスの方は、確定申告をしたことがあるでしょう。
しかし、確定申告をした際の税金額が思ったよりも大きく、驚いた方は多いはず。そこでこの記事では節税について見ていきます。
Contents
節税とは
節税とは、支払う税金の額を減らすことです。
場合によっては、必ずしも支払わなくてよい税金があります。
「税金が多すぎで納得できない」「生活の負担を減らしたい」という方は、支払わなくてよい分について節約をしましょう。
節税でポイントとなるのが、「経費として計上すること」と「控除を利用すること」この2つです。
節税対策の様々な方法についてはこちら
経費と控除
「経費」と「控除」は、節税するうえで非常に大切な概念です。
経費として計上するというのは、仕事で使ったお金を税金の総額から引くことを指します。
例えば仕事で使うパソコンを買った場合、その購入費用分は経費になるので、支払う税金の額から購入費用の分を引くことができるわけです。
控除とは「差し引く」という意味です。
所得額から一定の金額を差し引いてもらうことで、支払う税金の額を減らす方法です。税金の額は、所得額をもとに計算される仕組みを利用しています。
控除には、納税者すべてに適用される「基礎控除」や、住宅ローンでマイホームを購入した人が受けられる「住宅ローン控除」など、さまざまな種類があります。
脱税との違い
節税は合法、脱税は違法です。
法律のルールを守らずに税金を減らそうとすれば、「脱税」として処罰の対象となります。
ちなみに申告する経費の額を、悪意がなく間違ってしまった場合でも脱税に該当します。
しかしこの場合は修正申告をすることで、処罰をされない場合が多いでしょう。
節税の注意点
一時的には節税することができても、結局は節税にならないことがあります。
例えば仕事で使う車を借入金で購入し、経費として計上した場合です。
一時的には節税になるかもしれませんが、翌年からは借入金の返済は必要です。
借入金は経費にできないので、長い目で見ると節税になっていませんよね。
もちろん、車を持っていれば自動車税なども支払わなくてはなりません
節税対策をするには、ある程度の知識を身につけることも大切です。
個人事業主の節税対策についてはこちら
代行・サポートしてくれる事務所
東京都
税理士法人原・久川会計事務所
品川区で確定申告の委任や節税をお考えなら、『税理士法人原・久川会計事務所』がありますよ。
確定申告に適応させる控除を知りたい、経費や節税のアドバイスが知りたいなどと言った専門知識や経験がないと分からないことを教えてくれます。
個人・法人問わずに依頼ができますので、一度相談してみてください。
会社名：税理士法人原・久川会計事務所
住所：東京都品川区平塚3-4-17
電話番号：03-6410-4418
営業時間：9：00～18：00
定休日：土日祝日（予約の場合は対応可）
最寄駅：東急池上線戸越銀座駅・都営浅草線戸越駅
新谷秀雄税理士事務所
東京都調布市近郊で税理士をお探しなら、『新谷秀雄税理士事務所』に相談してみてください。
個人事業主や経営をされている方に寄り添って、効率的に進めていけるようにサポートしてくれますよ。
経営を上手くするなら、会計数字の活用法や税金に関する豊富な知識など様々なことが必要になりますが、一般の方には難しいですよね。
そんな時は、専門家に相談してみてはいかがでしょうか。
会社名：新谷秀雄税理士事務所
住所：東京都調布市国領町2-17-2-201
電話番号：042-444-7483
営業時間：9：00～17：00
定休日：土曜日/日曜日/祝日
最寄駅：国領駅より徒歩5分
大木昭生税理士事務所
新宿にある「大木昭生税理士事務所」は、税理士として20年以上の実務経験がある税理士が在籍しているオススメの税理士事務所です。
円滑な企業経営をサポートしたり、一人ひとりの相談に合わせたサービスに定評があり地域でも評判なので、気になる方は一度相談されてみてはいかがでしょうか？
会社名：大木昭生税理士事務所
住所：東京都新宿区高田馬場1-31-8 高田馬場ダイカンプラザ208号室
電話番号：03-6302-1564
営業時間： 9:30～18:00
定休日：土曜日 日曜日 祝日
最寄駅：高田馬場駅
芦原会計事務所
会計事務所 東京をお探しなら、「芦原会計事務所」へ相談してみてはいかがでしょうか。
安心して利用できるよう、事前の相談から事後処理まで一貫した税務に関するサポートをおこなってくれます。
お困り事がありましたら、ぜひ問い合わせてみてください。
会社名：芦原会計事務所
住所： 東京都文京区春日2丁目19-12 小石川ウォールズ6F
電話番号：03-5801-0815
最寄駅：丸の内線 後楽園駅徒歩9分
埼玉県
埼玉県にある『五十嵐税理士事務所』は、安心と信頼のある専門の税理士事務所です。
相続税や贈与税、譲渡所得などの資産税関係について専門知識があるので、丁寧に説明してくれます。
電車でのアクセスが良くまた、駅から近くとても便利な場所なので一度ご相談してみてはいかがでしょうか。
会社名：五十嵐税理士事務所
住所：埼玉県朝霞市西弁財 1丁目7番25号 ピュアグランデ402
電話番号： 048-437-4907
営業時間：9:00～22:00
定休日：不定休
最寄駅： 朝霞台駅 北朝霞駅
茨城県
水戸市近郊で相続に関するお困りごとがある方には、『水戸駅南司法書士事務所』をおすすめします。
これまで多くの相続の手続き、遺言書の作成をおこなってきた実績のある事務所です。
事務所内は、リラックスして相談できる雰囲気となっていますので、気軽に相談することができますよ。
会社名：水戸駅南司法書士事務所
住所：茨城県水戸市城南1-3-33タナベビル202
電話番号：029-297-5910
営業時間：9：00～19：00
定休日：土曜日 日曜日 祝日
最寄駅：水戸駅
愛知県
愛知県や岐阜県で行政書士をお探しなら『特定行政書士 山﨑事務所』がおすすめ。
ファイナンシャルプランナーの資格を持った行政書士が悩みの相談に乗ってくれますよ。
また、相談内容によっては、弁護士、司法書士、税理士など各分野の専門家に繋いでくれます。
問題や悩みは早く解決することが大事です。
特定行政書士 山﨑事務所は、初回の相談は無料なので、一度相談してみてください。
事務所名：特定行政書士山﨑事務所
住所：愛知県名古屋市千種区内山2-15-26明和ビル4階
電話番号：052-733-0505
営業時間：10：30～19：30
定休日：土曜日
最寄駅：今池駅より徒歩2分
山内社会保険労務士事務所
豊橋 社労士であれば、豊橋を中心として広い範囲で対応している「山内社会保険労務士事務所」がおすすめです。
障害年金を専門にこれまでに培ってきた様々な経験を活かし、公的年金に関することであればスムーズに対応しています。
一人ひとりしっかりとヒアリングをし、丁寧に対応してくれます。
初回の相談は無料で行っており、出張相談のサービスなども行っているので、ぜひ利用されてみてはいかがでしょうか。
事務所名：山内社会保険労務士事務所
住所：愛知県豊橋市南牛川1丁目21-17
電話番号：0532-63-9332
営業時間：9:00～18:00
定休日：土曜日 日曜日 祝日
最寄駅：井原駅より車2分
京都府
木村研一税理士事務所
京都市 税理士事務所をお探しであれば、相続に関連した税金対策から開業支援まで税務に関する多彩なサービスを提供している「木村研一税理士事務所」おすすめです。
豊富な経験と実績が大きな強みで、アットホームな雰囲気なので気軽になんでも相談することができます。
納得のいく料金価格で質の高いサービスを提供しているので、安心して依頼することができますよ。
相続対策や起業・独立をお考えであれば、ぜひ相談されてみてください。
■事務所名：木村研一税理士事務所
■住所：京都府京都市右京区嵯峨大覚寺門前六道町57
■電話番号：075-873-1825
■営業時間：9:00 〜 17:30
■定休日：日曜日 祝日
■最寄り：嵯峨嵐山駅より徒歩9分
大阪府
澤田行政書士
都島近郊で相続や終活に強い行政書士を探しているという方は、『澤田行政書士』がおすすめです。
相続人の確定、財産管理などあらゆる面でのサポートを行っているので、「こんなことまで相談していいの？」と悩めることも聞きやすいです。
電話やメールでやり取りできる環境が整っているので、日ごろ忙しくてなかなか事務所に行けない方でも安心です。
会社名：澤田行政書士
住所：大阪府大阪市都島区高倉町2-9-1
電話番号：06-4981-0725
営業時間：8：00～18：00
定休日：日曜日 祝日
最寄駅：城北公園通駅より徒歩10分 都島駅より徒歩10分
泉南行政書士事務所
京都府にある『泉南行政書士事務所』は、時効援用に強い事務所です。
相談は無料でおこなっており、時効援用が可能かどうか、これからの手続きにかかる費用や期間を事前に説明してくれるので、費用面に不安のある方も安心して利用できます。
全国対応しているので、来所出来ない方でも電話やメールなどで時効援用を実現することができます。
事務所名：泉南行政書士事務所
住所：大阪府泉南郡田尻町吉見1012-159
電話番号：072-424-3040
営業時間：
11/19（木）早朝4：30～22：30
11/20（金）早朝4：30～22：30
最寄駅：吉見ノ里駅より徒歩8分
藤原公認会計士事務所
大阪 公認会計士事務所をお探しなら、創業や事業のサポートに強い『藤原公認会計士事務所』はいかがでしょうか。
これまで多くの創業支援に対応してきたため、お客様の状況に合わせた適切なサービスを提案してくれます。
経営セミナーや相談会もおこなっているので、「資金繰りで困っている」「売り上げに悩んでいる」という方は、是非相談されてくださいね。
■会社名：藤原公認会計士事務所
■住所：大阪府大阪市中央区南船場1丁目3-17 永都ビル大阪長堀
■電話番号：06-6210-4590
■営業時間：10：00～18：00
■定休日：土曜日 祝日 日曜日
■最寄り：長堀橋駅より徒歩5分 松屋町駅より徒歩5分
みつの行政書士・社会保険労務士事務所
建設業許可の相談や相続、遺言、家族信託などでお悩みの方におすすめなのが、「みつの行政書士・社会保険労務士事務所」です。
日常生活における法律的手続きの窓口として、ビジネスに集中するためのサポーターとして、各種申請手続きを依頼することができます。秘密厳守で丁寧な対応でしっかりとサポートしてくれます。
河内長野 行政書士をお探しであれば、一度相談されてみてはいかがでしょうか。初めての方も気軽に相談できる雰囲気づくりを心掛けているので安心して相談することができますよ。
■事務所名：みつの行政書士・社会保険労務士事務所
■住所：大阪府河内長野市南貴望ケ丘19-3
■電話番号：0721-50-1355
■営業時間：平日・土曜 8：00～20：00
■定休日：日曜日 祝日 ※ ご相談いただければ、対応可能です。
■最寄り：千代田駅より徒歩15分、車6分
加藤洋幸司法書士事務所
大阪市 司法書士をお探しであれば、相談者様からのお問い合わせに、迅速かつ丁寧に対応している「加藤洋幸司法書士事務所」がおすすめです。
円満な相続のお手伝いを行っており、財産の相続以外にも不動産登記や会社の設立支援など多彩なサービスを展開しています。
初歩的な事柄からより専門性の高い事柄に至るまで、プロとして丁寧な助言を心掛けています。丁寧かつスピーディーな対応で司法について安心して相談することができますよ。
専門的なノウハウがなければ対応が難しい様々な手続きをしっかりとサポートしてくれますよ。
■事務所名：加藤洋幸司法書士・行政書士事務所
■住所：大阪府大阪市天王寺区逢阪一丁目３番５６－２０４号
■電話番号：06-6711-0556
■営業時間：8:30~19:30 時間外の対応も可能なのでご相談ください。
■定休日：土日祝
■最寄り：大阪メトロ谷町線[四天王寺前夕陽ヶ丘]駅 徒歩７分
兵庫県
行政書士さくら法務事務所
西宮市にある『行政書士さくら法律事務所』は、相続の手続きや終活サポートに強い事務所です。
遺言書作成や相続手続きは複雑で、一人で行うのは不安があるという方も多いでしょう。
経験豊富な専門家のサポートがあれば、安心できますよね。
西宮北口駅から徒歩5分と、来所しやすい場所にあるので、一度連絡してみてはいかがでしょうか。
会社名：行政書士さくら法務事務所
住所：兵庫県西宮市田代町19-23-202
電話番号：090-4567-1042
営業時間：10：00～18：00
定休日：土曜日/日曜日/祝日
最寄駅：西宮北口駅より徒歩5分
田口智弘税理士事務所
神戸市にある『田口智弘税理士事務所』は、経営に関する様々な相談に対応できる事務所です。
事業者向けの融資プランの作成や節税対策など、様々なサービスをおこなっており、長年リピートして利用される方も多いです。
信頼の厚い事務所なので、これから経営をして行く方にとって強い味方となるでしょう。
会社名：田口智弘税理士事務所
住所：兵庫県神戸市中央区京町76番地2 明海三宮第2ビル4階D号
電話番号：078-381-8633
営業時間：9:00～17:00
定休日：土曜日 日曜日 祝日
最寄駅： 阪急神戸線神戸三宮駅徒歩5分
行政書士おきもと事務所
西宮 行政書士をお探しなら、依頼者第一で解決へと導いてくれる「」がおすすめです。
ペット法務や相続の相談に対応しており、豊富な知識と経験をもとに、素早い問題解決が実現します。
些細な事でも、親身になって聞いてくれるので、「無駄吠え」や「ペット譲渡」などでお悩みの方はぜひ問い合わせてみてくださいね。
会社名：行政書士おきもと事務所
住所：兵庫県西宮市上大市２丁目１８番３７号
電話番号：0798-20-3898
営業時間：9:00~19:00 ※金曜日のみ17:00まで。 ※事前ご予約により土日祝、時間外も対応可能。
定休日：土日祝
三重県
谷田義弘税理士事務所
鈴鹿市にある『谷田義弘税理士事務所』は、税務に関する手続きは全般に対応している事務所です。
それぞれの悩みにマッチしたサービスを提案してくれるので、税務関係は全く分からないという方でも安心して利用できます。
元教員である税理士の丁寧で分かりやすい説明も評判です。
会社名：谷田義弘税理士事務所
住所：三重県鈴鹿市寺家町1555番地の5 鼓ケ浦谷田ビル参号館
電話番号：059-380-6688
営業時間：9:00～17:00
定休日：土曜日 日曜日 祝日･休日 夏期休暇 年末年始
最寄駅：鼓ヶ浦駅
広島県
広島市 社労士であれば、移動や場所の確保がいらないオンライン相談に特化し、スムーズな経営をサポートしている「ふちがみ労務管理センター」はいかがでしょうか。ネット受付を含めた24時間365日体制でいつでも気軽に相談することができます。
労務管理、助成金申請、労災、年金など幅広い業務を行っており、労働法務に精通したプロフェッショナル集団が顧客重視で丁寧にサポートしてくれるので、安心してお任せすることができます。
複雑な労働法務をプロに任せることでコスト削減や事業展開のスピードアップ、業務の効率化など生産性の向上を実現することができるので、相談されてみてはいかがでしょうか。
■店舗名：ふちがみ労務管理センター
■住所：広島県広島市西区福島町1-6-48
■電話番号：082-295-7878
■営業時間：２４時間対応
■定休日：年中無休
■最寄り：福島町駅より徒歩約６分
熊本県
熊本 行政書士であれば、豊富な知識とノウハウを持つ行政書士が各種行政手続きをスピーディーに丁寧に対応してくれる「久保田行政書士事務所」がおすすめです。
法的書類の作成や公的手続きを代行しており、出張サービスを行っているのでスピーディーにお伺いし手厚いサポートを行っています。
また、ファイナンシャルプランナーの資格も有しているので、資産運用やお金のプランニング、土地活用まで幅広く相談することができるのでおすすめな行政書士事務所です。
会社名：久保田行政書士事務所
住所：熊本県玉名郡南関町上長田666-4
電話番号：090-6474-7485
営業時間：9:00〜18:00
最寄駅：新大牟田駅
まとめ
節税するには、経費として計上する方法と控除を利用する方法があります。
節税と脱税は異なるので注意しましょう。
「結局は大して節税にならなかった」という結果を避けるために、節税対策を税理士に依頼する方もいます。
自営業やフリーランスの方は、経費や控除を利用して、上手に節税してみましょう。
節税できる投資についてはこちら